[리뷰] 원칙 - 레이달리오

안녕하세요 투자 꿈나무 입니다.

 

오늘은 투자의 대가 레이달리오가 브리지워터를 세계에서 가장 큰 헤지펀드로 키울 수 있었던 원칙에 대해 말해주고 있는 원칙을 리뷰하도록 하겠습니다.

 

먼저 이 책에는 공감이 되는 내용들이 많이 존재했지만 일반적인 사람들보다는 경영을 하는 사업가들에게 더욱 유익한 정보가 많았다는 생각이 듭니다.

 

또한, 레이달리오가 말하는 원칙들을 지킬 수만 있다면 성공하는 것은 100% 보장된다고 볼 수 있을 것 같습니다. 폐쇄적인 사고를 갖고 있는 제가 생각했을 때는 과연 이 원칙들을 실제 삶과 연관시킬 수 있는 사람들이 얼마나 존재할까?에 대한 의구심이 들었습니다.

 

물론 제 생각이 틀릴 가능성이 높다는 점을 참고해주세요. 이 책에서 추구하는 방향으로 본인을 잘 이끌 수만 있다면 여러분들의 삶이 180도 바뀔 것이라는 확신이 듭니다.

 

저는 이 책을 사업을 운영하고 있지 않은 가족이나 지인분들께 추천드리고 싶지 않습니다.

 

책 별점 (파란색 점수는 사업을 운영하시는 분들에게만 적용됩니다.)

구분	점수
	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
구성
내용
도움
추천도

 

레이달리오의 원칙

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책 리뷰

1. 이 책을 추천해주고 싶은 독자

 

저는 이 책을 사업을 운영하거나 운영의 방향을 정할 수 있는 사업가 및 임원분들에게 추천드리고 싶습니다.

 

2. 이 책이 갖고 있는 가장 큰 장점

 

이 책이 갖고 있는 가장 큰 장점은 레이달리오가 브리지워터를 지금의 브리지워터로 키워낼 수 있었던 원칙을 공개했다는 점입니다.

 

그리고 이러한 원칙을 인생의 원칙과 일의 원칙으로 나눠 자세히 설명해주고 있습니다. 투자의 대가인 레이달리오가 풀어내는 각각의 원칙들이 지금의 레이달리오, 지금의 브리지워터를 만들 수 있었던 힘이라는 점을 생각하면 매우 귀중한 정보라는 것을 깨달을 수 있습니다.

 

다만, 앞서 설명드렸던 것처럼 사업을 운영하거나 운영의 방향을 결정하는데 도움을 줄 수 있는 사업가, 경영진, 임원진들에게 더욱 더 유익한 정보였다는 부분이 다소 아쉬웠습니다. 관련된 자세한 내용은 단점 부분에서 설명드리도록 하겠습니다.

 

제가 책을 읽으면서 크게 공감이 되었던 내용들이나 좋다고 생각한 내용들을 아래에 정리해보았습니다.

 

- 책 내용 중 발췌 -

원칙은 그 논리를 쉽게 평가할 수 있어야 하고 다른 사람들이 내가 원칙을 지키는지 아닌지를 알 수  있도록 분명해야 한다. 나는 의사결정을 할 때 마다 결정의 기준을 기록하고 그것에 대해 다시 생각해보는 것이 얼마나 가치 있는지 경험을 통해 배웠다. 나는 원칙들을 계속해서 수정, 발전시킴으로써 의사결정을 체계화 하는 것이 얼마나 중요한지 알게 되었다.

지금도 계속 생각나는 가장 고통스러운 교훈은 아무것도 100% 확신할 수 없다는 것이다. 가장 안전한 투자처럼 보여도 큰 손실을 안겨줄 위험은 언제나 존재한다. 그래서 항상 무엇인가를 보지 못하고 있다고 가정하는 것이 최선이다.

돈의 가치는 무엇을 살 수 있는가에서 나온다. 하지만 돈으로 모든 것을 살 수는 없다. 당신이 정말로 원하는 진정한 목표를 가지고 시작하는 것이 더 현명하다. 그리고 당신의 목표를 달성하기 위해 필요한 일을 하라. 돈은 당신에게 필요한 것들 가운데 하나지만, 유일한 목표가 되어서는 안된다. 정말로 원하는 것을 얻기 위해 필요한 돈보다 더 많은 돈을 얻게되면 돈은 더이상 가장 중요한 것이 아니게 된다.

당신이 할 수 있는 가장 중요한 일은 실패가 가져다주는 교훈들을 간직하고 성공의 가능성을 높이기 위해 겸손함과 개방적인 사고방식을 배우는 것이다. 그리고 꾸준하게 그 방식을 지켜나가는 것이다.

 

현실에서 발생하는 일에 효과적으로 대응하고, 그 일의 인과관계를 이해하려면 당신에게 영향을 미치는 일의 유형을 파악하라.

나는 아직도 실패가 두렵고 고통스럽다. 하지만 실패를 긴 관점에서 보면 나는 실패를 극복할 것이고 대부분의 배움이 실패의 원인에 대해 곰곰이 생각해보는 것에서 나온다는 것을 알고있다.

극단적으로 열린 생각을 갖고 극단적으로 투명해져라.

번호	내용
1	극단적으로 개방적인 사고와 극단적인 투명성은 빠른 학습과 효과적인 변화에 매우 유용하다.
2	다른 사람들이 당신을 어떻게 생각하는지에 대한 두려움이 당신을 가로막지 못하도록 하라.
3	극단적 진실과 극단적 투명성을 받아들이면 더 의미 있는 일과 더 의미 있는 관계를 가져온다.

 

성공하기 위해서는 설계자와 관리자로서의 당신은 노동자로서의 당신이 어떤 특징을 가지고 있는지 객관적으로 볼 수 있어야 한다.

약점을 마주칠 때 당신이 선택할 수 있는 네가지

번호	선택할 수 있는 네가지
1	약점을 거부한다. (대부분의 사람이 이렇게 한다.)
2	약점을 받아들이고 강점으로 만들기 위해 약점을 연구한다. (변하고자 하는 당신의 능력에 따라 효과가 있을 수도 있고 없을 수도 있다.)
3	약점을 받아들이고 우회하는 방법을 찾는다.
4	목표를 바꾼다.

당신이 용기를 내야 하는 결정 다섯가지

번호	용기를 내야하는 결정
1	당신이 진실이기를 바라는 것과 진짜 진실을 혼동해서는 안된다.
2	남에게 잘 보이려고 걱정하지 마라. 그 대신 목표를 달성하는 것에 대해 걱정하라.
3	2차, 3차 결과와 비교해 1차 결과에 너무 큰 비중을 두지 마라.
4	고통이 발전을 가로막게 해서는 안된다.
5	당신 이외에 다른 어느 누구에게도 나쁜 결과의 책임을 돌려서는 안된다.

개인의 발전 과정 5단계

번호	개인의 발전 과정
1	분명한 목표를 설정하라.
2	목표를 달성하는 데 방해가 되는 문제를 찾아내고 용인하지 마라.
3	근본적 원인을 찾아내기 위해 문제들을 정확하게 진단하라.
4	문제를 해결할 계획을 세워라.
5	계획을 완수하고 성과를 이루기 위해 필요한 것을 실천하라.

훌륭한 목표가 훌륭한 능력을 만든다. 당신이 성취할 수 있다고 생각하는 것으로만 목표를 제한한다면, 기준을 너무 낮게 잡는 것이다.

최선의 결정을 내리는 데 관심 있는 사람들은 자신이 최고의 해법을 가지고 있다고 생각하지 않는다. 이들은 자신에게 약점과 사각지대가 있다는 것을 잘 알고 있고 그래서 이를 극복하기 위해 항상 더 많은 것을 배우려고 노력한다.

폐쇄적 사고를 하는 사람들과 개방적 사고를 하는 사람들의 차이

번호	차이
1	폐쇄적 사고를 하는 사람들은 자신의 생각에 반대하는 것을 좋아하지 않는다. 개방적 사고를 하는 사람들은 왜 의견 충돌이 발생하는지에 관심이 많다.
2	폐쇄적 사고를 하는 사람들은 질문을 하는 것보다 의견을 말하는 것을 좋아한다. 개방적 사고를 하는 사람들은 언제나 많은 질문을 한다. 그들은 언제나 자신들이 틀림 수 있다는 것을 진심으로 믿는다.
3	폐쇄적 사고를 하는 사람들은 다른 사람들을 이해하는 것보다 자신들을 이해시키는 데 더 초점을 맞춘다. 개방적 사고를 하는 사람들은 언제나 다른 사람들의 시각을 통해 사물을 봐야한다고 생각한다.
4	폐쇄적 사고를 하는 사람들은 내가 틀릴수도 있지만 내 생각은 이렇다라고 말한다. 당신의 표현이 내가 틀릴 수도 있다 또는 신뢰할 수 있는 것은 아니다라고 시작한다면 그 다음에는 주장이 아니라 질문이 따라와야 한다. 개방적 사고를 하는 사람들은 언제 주장을 하고 언제 질문을 해야 하는지 알고 있다.
5	폐쇄적 사고를 하는 사람들은 다른 사람들의 말을 가로막는다. 개방적 사고를 하는 사람들은 언제나 말하는 것보다 듣는 것에 관심이 많다.
6	폐쇄적 사고를 하는 사람들은 동시에 마음속에 두 가지 생각을 가지고 있는 것을 힘들어한다. 개방적 사고를 하는 사람들은 사고하는 능력을 잃지 않고 다른 사람들의 생각을 받아들인다.
7	폐쇄적 사고를 하는 사람들은 겸손함이 없다. 개방적 사고를 하는 사람들은 자신들이 틀릴지도 모른다는 깊은 두려움을 가지고 모든 것에 접근한다.

 

습관을 관장하는 뇌가 어떻게 작동하는 지 이해하면 당신은 더 좋은 습관을 만들 수 있다. 예를 들면 당신은 체육관에서 운동을 할 수밖에 없는 습관을 만들 수 있다. 한 연구에 따르면 대략 18개월 정도 한 가지 행동을 지속하면 그 행동을 영원히 하려는 강력한 경향을 갖게 된다.

당신은 가치관을 실현하기 위해 매일 그것을 행동으로 옮기는 각각의 단계를 실천할 수 있다.

구분	상세 내용
높은 단계의 큰 그림	배움으로 가득한 의미 있는 일을 하고 싶다.
종속 개념	의사가 되고 싶다.
하위 관점	나는 의대에 가야 한다.
하위-하위 관점	과학에서 좋은 점수를 받아야 한다.
하위-하위-하위-관점	오늘 밤에는 집에서 공부를 해야 한다.

가장 훌륭한 선택은 반대가 전혀 없는 선택이 아니라 반대보다 찬성이 많은 선택이다.

최선의 의사결정을 내리고 그런 의사결정을 내릴 용기를 얻는 방법은 a) 원하는 것을 추구하고, b) 실패한 후 극단적으로 개방적인 사고를 통해 성찰하며, c) 훨씬 더 유능해지고 두려움을 덜 느끼도록 변화하고 발전하는 것을 통해 배울 수 있다.

 

처음 대부분의 사람은 자신의 머릿속에 갇혀 자신의 생각이 최고이고, 자신의 생각에 동의하지 않는 사람들은 틀렸다고 생각한다. 하지만 당신이 틀리지 않았다는 것을 어떻게 아는가? 그리고 최선의 결정을 내리기 위해 이런 다양한 관점을 참고하려면 어떤 과정을 활용해야 하는가?라는 질문에 반복적으로 노출되면 자신의 신뢰도 문제와 마주치게 된다.

제발 책임이 없는 사람들에게 질문하지 마라. 더 나쁜 것은 아무한테나 질문하는 것이다.

 

모든 리더는 1) 목표 달성을 위해 좋아하지만 무능한 사람들을 해고하는 것과 2) 착하지만 무능한 사람들을 유지하면서 목표를 달성하지 못하는 것 사이에서 선택해야 한다. 이런 힘든 결정을 내릴 수 있는지 없는지가 성공과 실패를 결정짓는 가장 강력한 요인이다. 비록 당신에는 어려울지 몰라도 당신은 탁월함을 선택해야 한다. 그것이 모든 사람에게 최선이기 때문이다.

사람들은 잘못되는 일은 계획에 포함하지 않기 때문에 사실상 계획대로 되는 일은 아무것도 없다. 내 경험에 비춰보면 나는 일들이 당초 계획보다 보통 1.5배 정도 시간이 더 걸리고, 비용도 1.5배 정도 더 들어갈 것으로 추정한다. 대부분의 일이 예상보다 더 많은 시간과 비용이 든다.

 

- 발췌 끝 -

 

 

3. 이 책이 갖고 있는 단점

 

이 책이 갖고 있는 단점은 보통의 사람들이 적용하기에는 철학적인 부분이 많다는 점입니다.

 

책을 사기전에 제대로 알아보지 못한 제 잘못이 100%지만, 레이달리오의 원칙은 솔직히 기대했던 투자 관련 내용보다는 사람들의 의사 결정과 관련된 훨씬 더 철학적인 내용을 담고 있었습니다.

 

이 방식대로 의사 결정을 할 수만 있다면 어느 분야에서든 큰 성공을 할 수 있을 것이라는 확신이 들지만, 일반적인 사람들이 레이달리오가 말하는 방식대로 의사 결정을 할 수 있을지에 대해서는 많이 회의적인 생각이 듭니다.

 

너무나 옳은 방식이고 그 방식대로 하는 것이 당연하다고 볼 수 있지만, 그렇게 실천하는 것이 쉽지 않은 내용들이 많기 때문입니다. 아래의 표와 같은 내용이라고 이해하시면 될 것 같습니다.

 

개인의 발전 과정 5단계

번호	개인의 발전 과정
1	분명한 목표를 설정하라.
2	목표를 달성하는 데 방해가 되는 문제를 찾아내고 용인하지 마라.
3	근본적 원인을 찾아내기 위해 문제들을 정확하게 진단하라.
4	문제를 해결할 계획을 세워라.
5	계획을 완수하고 성과를 이루기 위해 필요한 것을 실천하라.

 

4. 만약 이 책을 살지 고민하고 있는 사람들에게 조언한다면?

 

이 책을 경영서라고 생각하고 결정하는 것이 여러분의 구매 만족도에 큰 영향을 미칠 것이라고 생각합니다. 이 책은 투자 관련 서적보다는 경영 서적으로 이해하고 고민해보세요.

 

5. 마지막으로 할 말은?

 

책이 생각보다 두꺼웠고 바빴다는 핑계거리로 책을 리뷰하는데 생각보다 오랜 시간이 걸린 것 같습니다. 다음 책 리뷰는 빠른 시일 내에 찾아뵙겠습니다.

 

이것으로 원칙 책 리뷰를 마치도록 하겠습니다. 긴 글을 읽어주셔서 감사합니다.