[21.05.23] 수많은 투자 전략들에 대한 2021년 수익률 비교 결과

모든 투자의 책임은 투자자인 본인에게 있습니다. 여기서 얻은 정보들은 참고 용도로만 사용해주세요.

 

투자 노트는 작성자가 투자와 관련된 공부를 하면서 알게 된 내용들을 적은 것으로, 틀린 내용과 오타가 다수 존재할 예정입니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다.

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나만의 투자 원칙

번호	원칙
1	투자의 원칙에 부합하는 경우에만 투자를 한다.
2	제 1원칙을 반드시 지킨다.
3	부채 비율이 400%가 넘거나, 유동/당좌 비율이 100% 넘지 않는 기업은 사지 않는다.
4	지수를 추종하는 etf의 경우 목표 날짜(현재 : 2025-01-10) 까지는 절대 팔지 않는다.
5	그 외 종목의 경우 내가 사야 한다고 생각했던 이유가 변하기 전까지는 팔지 않는다.
6	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF 비율은 최소 30% 이상이어야 하며, 30% 이하로는 절대 낮추지 않는다.
7	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF와 금을 제외한 종목이 차지하는 비율이 최대 15%를 넘지 않도록 한다.

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하락장에 대비한 시나리오

번호	하락장에 대비한 시나리오
1	3개월치 월급은 항상 현금 비중으로 가지고 있는다.
2	3개월치 월급을 제외한 현금은 하락장을 대비한 여윳돈으로 평가한다.
3	S&P500이 전고점 대비 30% 하락할 경우, 여윳돈의 30%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
4	S&P500이 전고점 대비 40% 하락할 경우, 나머지 30%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
5	S&P500이 전고점 대비 50% 하락할 경우, 나머지 40%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
6	S&P500이 전고점 대비 30% 하락할 경우, 금현물만 포트폴리오 비율에서 초과하는만큼 판매하여 포트폴리오 리밸런싱을 한다.

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S&P500 Map (주간 기준)

출처 : www.finviz.com

 

섹터별 등락률 (주간 기준)

출처 : www.sectorspdr.com

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오늘의 생각

번호	생각
1	돈을 모으기 위한 가장 쉽고 빠른 방법은 절약과 저축이며, 이 두가지 습관이 몸에 배는 것이 경제적 자유를 달성하기 위한 가장 좋은 방법이라고 생각한다. 보도 섀퍼는 이러한 주장에 동일한 의견을 가지고 있는 것으로 보이며, 여기에 추가로 자신의 의지와 생각이 매우 중요하다고 보는 것 같다.

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받아적은 내용들

수많은 투자 전략들에 대한 2021년 수익률 비교 결과 - 미주미 ( 유튜브 링크 )

 

이번 주 미국 증시에 대한 안좋은 시선과 조정이 많이 있었는데 S&P500 기준 약보합 수준까지 올라왔다.

이익이 없는 기술주들(대부분 IPO, SPAC 관련 주)이 21년 1월을 정점으로 주가는 계속 하락하고 있다.

늦게나마 경기민감주(에너지, 소재, 금융주)가 기술주보다 높은 퍼포먼스를 보이고 있다.

S&P500 Forward PER은 24에서 22로 내려왔고 주당 이익은 꾸준히 올라가고 있다. 주가가 올라가는 속도보다 EPS가 올라가는 속도가 더 빠르기 때문에 Forward PER이 내려가고 있는 것처럼 보이는 것이다.

2021년에 수많은 투자 전략들에 대한 수익률을 비교해본 결과, Buy&Hold 전략의 수익률이 11%로 가장 높았다.

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돈 - 보도 섀퍼

변화가 생기는 다섯 단계

번호	다섯 단계
1	당신의 현재 상태를 둘러보자. 온통 만족스럽지 못한 것들 뿐이다. 변화를 위해선 무언가를 해야한다.
2	일을 붙들고 있는 것만으로 일이 되지 않는다는 것을 깨닫는다. 일을 하되 일을 해결하는 방향으로 해야한다고 생각한다. 어떻게 해야 더 좋은 결과를 얻을 수 있을까? 고되게 일하는 대신 효과적으로 일을 하려면 어떻게 해야하나?라고 자신에게 묻는다.
3	새로운 기술이 별로 도움이 되지 않는다. 성공한 다른 사람들과 자신을 비교해 보면 그들은 크게 힘들이지 않고 목표에 도달한 것처럼 보인다. 기회를 열어줄 영향력 있는 친구들이 필요한 시점이다.
4	자신을 그리고 다른 사람을 대할 때 기준이 되는 세상을 보는 눈에 문제가 있다. 사람들이 세상을 바라볼 때 끼는 안경은 아른다운 세상을 약육강식의 정글로 바꾸어 놓기도 한다.
5	가장 강력한 변화는 자신의 정체성을 바꿀 때 생긴다. 자기 자신을 바라보는 시각을 바꿔야한다.

원칙을 지키고 습관을 바꾸는 것은 언제나 새로운 신념과 함께 시작된다. 새로운 확신 없이는 자신의 타성을 바꿀 수 없다. 반대로 새로운 신념으로 무장하면 새로운 습관을 몸에 익히는 것은 아무 문제가 아니다.

자신의 상황을 효과적으로 바꾸려는 사람은 항상 반드시 해야만 한다는 굳은 마음을 가져야 한다. 그리고 오직 자기 혼자만이 책임을 질 수 있다는 것을 알아야 한다. 그러면 자신감이 생겨 자신에게 꼭 필요한 변화를 이뤄낼 수 있다는 믿음을 갖게된다.

빛을 청산하기 위한 13가지 지혜

번호	13가지 지혜
1	장기적 목표를 세워라
2	신념을 바꾸어라
3	푼돈을 소중하게 여겨라
4	지출을 모두 기록해라
5	지금 당장 신용카드를 찢어버려라
6	마이너스 통장의 신용한도가 하나도 없다고 생각하라
7	빌려주고 아직 돌려 받지 못한 돈의 목록을 작성해라
8	당신에게 돈을 빌려준 사람들과 터놓고 이야기하라
9	자신이 매달 갚을 수 있는 돈의 절반을 최고 액수로 제시하라
10	돈을 쓸 때 마다 한 번 더 생가하라
11	새로운 수입원을 찾아라
12	지출액과 수입액을 정해라
13	절박함에 대한 감각을 키워라

스스로 돈 버는 나귀가 되는 것과 돈 버는 나귀를 갖는 것의 차이는 바로 저축에 있다. 

너무나 많은 사람들이 잘못된 희망을 가지고 있다. 내가 돈을 많이 벌면 만사가 해결된다고 믿는 것이다. 하지만 실제로 수입이 많아질수록 소비수준도 덩달아 높아진다. 사람들은 언제나 자기가 가진 만큼 필요를 느끼기 때문이다.

사람은 누구나 현재에 어떤 존재이고 싶어하지만 미래에 어떤 존재가 되고 싶어하지는 않는다.

투자는 돈이 항상 당신 주머니 안으로 흘러들도록 한다. 반면 돈을 묶어두면 돈이 당신 주머니에서 흘러나온다. 그러니깐 현금이 흐르는 길을 보면 그것이 투자를 한 것인지 단수히 돈을 묶어둔 것인지 알 수 있다는 것이다.

당신은 경제적 자유를 얻기 원하는가? 아니면 그보다는 차라리 안전한 것에 최대 가치를 두는가? 많은 사람들이 이 질문에 대해 이렇게 대답한다. 나는 둘 다 원한다. 하지만 안타깝게도 그건 불가능하다. 경제적인 자유로 가는 길과 절대적으로 안전한 길을 동시에 갈 수 있는 사람은 아무도 없다.

아는 것이 힘이라는 말은 틀린 말이다. 바르게 말하면 아는 것은 실제로 적용될 때만 힘이 된다. 그러므로 지금 당장 강력한 목표를 세우고 실천하라.