[21.05.21] S&P500에 투자를 하더라도 하락을 견딜줄 알아야한다.

모든 투자의 책임은 투자자인 본인에게 있습니다. 여기서 얻은 정보들은 참고 용도로만 사용해주세요.

 

투자 노트는 작성자가 투자와 관련된 공부를 하면서 알게 된 내용들을 적은 것으로, 틀린 내용과 오타가 다수 존재할 예정입니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다.

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나만의 투자 원칙

번호	원칙
1	투자의 원칙에 부합하는 경우에만 투자를 한다.
2	제 1원칙을 반드시 지킨다.
3	부채 비율이 400%가 넘거나, 유동/당좌 비율이 100% 넘지 않는 기업은 사지 않는다.
4	지수를 추종하는 etf의 경우 목표 날짜(현재 : 2025-01-10) 까지는 절대 팔지 않는다.
5	그 외 종목의 경우 내가 사야 한다고 생각했던 이유가 변하기 전까지는 팔지 않는다.
6	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF 비율은 최소 30% 이상이어야 하며, 30% 이하로는 절대 낮추지 않는다.
7	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF와 금을 제외한 종목이 차지하는 비율이 최대 15%를 넘지 않도록 한다.

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하락장에 대비한 시나리오

번호	하락장에 대비한 시나리오
1	3개월치 월급은 항상 현금 비중으로 가지고 있는다.
2	3개월치 월급을 제외한 현금은 하락장을 대비한 여윳돈으로 평가한다.
3	S&P500이 전고점 대비 30% 하락할 경우, 여윳돈의 30%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
4	S&P500이 전고점 대비 40% 하락할 경우, 나머지 30%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
5	S&P500이 전고점 대비 50% 하락할 경우, 나머지 40%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
6	S&P500이 전고점 대비 30% 하락할 경우, 금현물만 포트폴리오 비율에서 초과하는만큼 판매하여 포트폴리오 리밸런싱을 한다.

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주요 지수 (장 마감 기준)

주요지수	종가	등락률
Dow Jones	34,207.84	+0.36%
S&P500	4,155.86	-0.08%
NASDAQ 100	13,411.74	-0.61%
GOLD	1,881.901	+0.02%
미국 10년물 국채 금리	1.623	-0.31%

 

S&P500 Map (장 마감 기준)

출처 : www.finviz.com

 

섹터별 등락률 (장 마감 기준)

출처 : www.bloomberg.com

 

미국의 주요 경제지표 발표

경제지표	결과치	예상치	이전치
제조업 PMI	61.5	60.0	60.5
서비스 PMI	70.1	64.3	64.7
기존 주택 판매	5.85M	6.09M	6.01M

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오늘의 생각

번호	생각
1	글로벌 지수 중에서 가장 변동성이 적다고 볼 수 있는 S&P500에 투자를 하더라도 1년에 한번은 10% 조정을 2년에 한 번은 20% 조정을 견뎌야한다. 즉, 이 정도의 변동성조차 견디지 못할 것이라면 투자를 하면 안된다고 생각한다.

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받아적은 내용들

돈 - 보도섀퍼

 

이것을 제대로 실천하면, 당신이 지금 서 있는 위치가 어디든 15년에서 20년 사이에 7억원의 재산을 손에 쥘 수 있다.

번호	내용
1	일정한 비율의 돈을 저축한다.
2	저축한 돈을 투자한다.
3	수입이 늘어난다.
4	그렇게 늘어난 수입의 일정 비율을 저축한다.

우리 인생에 대략 다섯가지의 영역이 있다고 생각한다. 그 다섯가지는 건강, 돈, 인간관계, 감정, 그리고 인생의 의미이다. 건강이 없으면 다른 모든 것은 아무 소용이 없다. 감정을 다스리지 못하면 자기가 계획한 일을 실행에 옮기는 데 어려움을 겪는다. 좋은 인간 관계는 수프에 치는 소금과 같다. 인생의 의미는 자신이 정말 좋아하고 자신의 능력에도 맞고 또 그러면서 다른 사람에게도 도움이 되는 일을 할 때 생겨난다. 그리고 돈은 이 모든 것을 해결하는 데 필요하다.

내가 이 일을 해낼 수 있을까?라는 질문에 포기 가능성이 담겨있다. 다른 것은 다 그만두고 단지 이 질문 떄문에라도 의심의 찌꺼기는 없어지지 않는다. 더 나은 질문은 어떻게 이 일을 해야 하는가?이다.

 

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S&P500에 투자를 하더라도 하락을 견딜줄 알아야한다. - 미주미 ( 유튜브 링크 )

 

S&P500 지수가 위대한 것은 창조와 혁신의 아이콘이기 때문이다. 실제로 S&P500 내 기업들이 편입되고 편출되는 기간이 계속 짧아지고 있으며, 이러한 점이 다른 지수와의 큰 차이점이다.

주요 지수들의 고점 대비 등락률

구분	등락률
S&P500	-1.7%
Dow jones	-2.9%
Nasdaq	-4.8%

 
S&P500 위주로 투자를 하더라도 1년에 한 번 정도는 고점 대비 10% 떨어질 확률이 있고 2년에 한 번 정도는 고점 대비 20% 정도 떨어질 확률이 있다. 이를 버텨내면 결국은 우상향 한다는 것을 알아야한다.

부족한 것을 조금씩 채우는 것이 투자의 근본이다.

컨퍼런스 보드 경기선행지수가 1.6%(전망 1.4%)로 예상치를 상회했다.

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개별 종목 이슈 - CNBC 뉴스 ( 출처 링크1, 출처 링크2 )

 

Market Insider

종목 (티커 명)	내용
Coinbase (COIN)	ARK Invest의 Cathie Wood가 다양한 펀드를 통해 3800만달러 규모를 매수하면서 분위기를 띄었을 뿐만 아니라, Wedbuhs에서 동사에 대한 투자의견을 매수로 상향 조정하면서 동사의 강력한 사업이 유지되는 한 투자자들이 비트코인의 변동성에 무서워할 필요가 없다라고 언급했다. 이후 주가는 4% 이상 상승했다.
Chipotle Mexican Grill (CMG)	UBS에서 동사에 대한 투자 의견을 매수로 상향 조정했는데, 매장이 점차 재오픈을 하고 있고 이후에도 여전히 디지털 매출이 강력할 것이라는 점을 이유로 뽑았다. 이후로 주가는 3% 이상 상승했다.
Home Depot (HD)	동사에서 200억달러 규모의 자사주 매입 프로그램과 함께 1분기 1.65달러의 배당을 발표한 뒤, 주가는 0.7% 이상 상승했다. 또한, 동사에서는 화요일날 월가의 예상치보다 높은 매출과 EPS를 발표했었다.