[21.05.01] 레이달리오의 원칙

모든 투자의 책임은 투자자인 본인에게 있습니다. 여기서 얻은 정보들은 참고 용도로만 사용해주세요.

 

투자 노트는 작성자가 투자와 관련된 공부를 하면서 알게 된 내용들을 적은 것으로, 틀린 내용과 오타가 다수 존재할 예정입니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다.

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나만의 투자 원칙

번호	원칙
1	투자의 원칙에 부합하는 경우에만 투자를 한다.
2	제 1원칙을 반드시 지킨다.
3	부채 비율이 400%가 넘거나, 유동/당좌 비율이 100% 넘지 않는 기업은 사지 않는다.
4	지수를 추종하는 etf의 경우 목표 날짜(현재 : 2025-01-10) 까지는 절대 팔지 않는다.
5	그 외 종목의 경우 내가 사야 한다고 생각했던 이유가 변하기 전까지는 팔지 않는다.
6	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF 비율은 최소 30% 이상이어야 하며, 30% 이하로는 절대 낮추지 않는다.
7	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF와 금을 제외한 종목이 차지하는 비율이 최대 15%를 넘지 않도록 한다.

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하락장에 대비한 시나리오

번호	하락장에 대비한 시나리오
1	3개월치 월급은 항상 현금 비중으로 가지고 있는다.
2	3개월치 월급을 제외한 현금은 하락장을 대비한 여윳돈으로 평가한다.
3	S&P500이 전고점 대비 30% 하락할 경우, 여윳돈의 30%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
4	S&P500이 전고점 대비 40% 하락할 경우, 나머지 30%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
5	S&P500이 전고점 대비 50% 하락할 경우, 나머지 40%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
6	S&P500이 전고점 대비 30% 하락할 경우, 금현물만 포트폴리오 비율에서 초과하는만큼 판매하여 포트폴리오 리밸런싱을 한다.

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S&P500 Map (주간 기준)

출처 : www.finviz.com

 

섹터별 등락률 (주간 기준)

출처 : www.sectorspdr.com

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오늘의 생각

번호	생각
1	세계에서 손에 꼽히는 부자인 레이 달리오는 돈은 유일한 목표가 되면 안된다고 말을 하고 있다. 어쩌면 그의 그런 사고방식이 그를 진정한 부자로 만든 것은 아닐까? 라는 생각이 든다. 지금 내가 갖고 있는 목표는 행복한 노후 준비를 위해 일정 금액 이상의 돈을 모으는 것이지만, 이보다 더 상세한 목표 설정을 다시 고민해봐야겠다.

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받아적은 내용들

원칙 - 레이달리오

 

원칙은 그 논리를 쉽게 평가할 수 있어야 하고 다른 사람들이 내가 원칙을 지키는지 아닌지를 알 수  있도록 분명해야 한다. 나는 의사결정을 할 때 마다 결정의 기준을 기록하고 그것에 대해 다시 생가갷보는 것이 얼마나 가치 있는지 경험을 통해 배웠다. 나는 원칙들을 계속해서 수정, 발전시킴으로써 의사결정을 체계화 하는 것이 얼마나 중요한지 알게 되었다.

지금도 계속 생각나는 가장 고통스러운 교훈은 아무것도 100% 확신할 수 없다는 것이다. 가장 안전한 투자처럼 보여도 큰 손실을 안겨줄 위험은 언제나 존재한다. 그래서 항상 무엇인가를 보지 못하고 있다고 가정하는 것이 최선이다.

돈의 가치는 무엇을 살 수 있는가에서 나온다. 하지만 돈으로 모든 것을 살 수는 없다. 당신이 정말로 원하는 진정한 목표를 가지고 시작하는 것이 더 현명하다. 그리고 당신의 목표를 달성하기 위해 필요한 일을 하라. 돈은 당신에게 필요한 것들 가운데 하나지만, 유일한 목표가 되어서는 안된다. 정말로 원하는 것을 얻기 위해 필요한 돈보다 더 많은 돈을 얻게되면 돈은 더이상 가장 중요한 것이 아니게 된다.

당신이 할 수 있는 가장 중요한 일은 실패가 가져다주는 교훈들을 간직하고 성공의 가능성을 높이기 위해 겸손함과 개방적인 사고방식을 배우는 것이다. 그리고 꾸준하게 그 방식을 지켜나가는 것이다.

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개별 종목 이슈 - CNBC 뉴스 ( 출처 링크 )

 

Market Insider

종목 (티커 명)	내용
Amazon (AMZN)	동사의 1분기 순이익 81억달러로 전년 대비 3배 증가했으며, 매출은 전년 대비 44% 증가한 1080억달러를 기록했다.
Twitter (TWTR)	동사의 실적 발표 결과 사용자 증가 결과와 가이던스 결과가 예상치를 하회한 뒤, 주가는 13% 이상 하락했다.
Exxon Mobil (XOM)	동사의 최근 분기 매출이 590.5억(예상 546억)달러로 예상치를 크게 상회했으며, EPS는 65센트로 예상치만큼 나온 뒤, 주가는 1.9% 이상 하락했다.
Chevron (CVX)	동사의 최근 분기 EPS가 90센트로 예상치만큼 나왔지만 매출은 예상치를 상회했음에도 불구하고 주가는 3% 이상 하락했다.