[21.04.25] 투자의 기본

모든 투자의 책임은 투자자인 본인에게 있습니다. 여기서 얻은 정보들은 참고 용도로만 사용해주세요.

 

투자 노트는 작성자가 투자와 관련된 공부를 하면서 알게 된 내용들을 적은 것으로, 틀린 내용과 오타가 다수 존재할 예정입니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다.

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나만의 투자 원칙

번호	원칙
1	투자의 원칙에 부합하는 경우에만 투자를 한다.
2	제 1원칙을 반드시 지킨다.
3	부채 비율이 400%가 넘거나, 유동/당좌 비율이 100% 넘지 않는 기업은 사지 않는다.
4	지수를 추종하는 etf의 경우 목표 날짜(현재 : 2025-01-10) 까지는 절대 팔지 않는다.
5	그 외 종목의 경우 내가 사야 한다고 생각했던 이유가 변하기 전까지는 팔지 않는다.
6	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF 비율은 최소 30% 이상이어야 하며, 30% 이하로는 절대 낮추지 않는다.
7	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF와 금을 제외한 종목이 차지하는 비율이 최대 15%를 넘지 않도록 한다.

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하락장에 대비한 시나리오

번호	하락장에 대비한 시나리오
1	3개월치 월급은 항상 현금 비중으로 가지고 있는다.
2	3개월치 월급을 제외한 현금은 하락장을 대비한 여윳돈으로 평가한다.
3	S&P500이 전고점 대비 30% 하락할 경우, 여윳돈의 30%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
4	S&P500이 전고점 대비 40% 하락할 경우, 나머지 30%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
5	S&P500이 전고점 대비 50% 하락할 경우, 나머지 40%를 포트폴리오 비율에 맞춰 매수한다.
6	S&P500이 전고점 대비 30% 하락할 경우, 금현물만 포트폴리오 비율에서 초과하는만큼 판매하여 포트폴리오 리밸런싱을 한다.

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S&P500 Map (주간 기준)

출처 : www.finviz.com

 

섹터별 등락률 (주간 기준)

출처 : www.sectorspdr.com

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오늘의 생각

번호	생각
1	내가 포트폴리오에 담고 있는 기업들은 대형 기업이면서 시장의 지배력을 갖고 성장하는 기업들이다. 지금 추구하고 있는 투자는 가치 투자라기보다는 성장주 투자라고 볼 수 있으며, 개인적으로 가치 투자보다 성장주 투자가 나에게 더 맞는 것 같다는 느낌이 들어 이 투자 방법을 사용하고 있다.

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받아적은 내용들

투자의 기본 - 정채진 ( 유튜브 링크 )

 

공부가 안 된 상태에서는 주식보다 안전 자산이 낫다.

설렁설렁 공부할 바에는 투자를 안하는게 맞다.

최소한 잃지 않을 수준을 위한 공부 기간을 2~3년이라고 생각한다.

하루 최소 1시간 반은 주식 투자 관련 공부를 해야하며, 처음하는 사람들은 성공 경험을 쌓는 것이 매우 중요하다고 본다

대형 기업들이면서 시장의 지배력을 갖고 성장하는 기업들은 팔지 않고 사기만 하는 것도 올바른 투자일 수 있다. 다만, 앞으로도 꾸준히 시장 지배력을 갖고 있을 지가 불확실한 기업들을 그런식으로 사면 안된다.

명품을 수집하듯 좋은 기업을 골라내는 마인드가 필요하다고 생각한다.

복리의 마법이 온전히 지켜질려면 큰 폯으로 잃어서는 절대 안된다. 투자를 할 때 잃을 가능성이 얼마나 있는지와 손실 폭이 얼마나 될 지에 대해서 여러 번 고민해봐야된다.

회사의 가치와 가격의 괴리인 안전 마진 확보 후 투자를 해야지만, 잃을 가능성을 줄일 수 있다.

워런 버핏이 투자할 때 중요하게 생각하는 네 가지 요소

번호	요소
1	사업을 이해해야 한다.
2	장기 성장성이 좋아야 한다.
3	유능하고 믿을 수 있는 경영진
4	합리적인 인수 가격

성과가 약한 종목이 침몰하는 배라고 확인되면 팔아야 한다.