투자노트 (2020.12.12)

개요

모든 투자의 책임은 투자자인 본인에게 있습니다. 여기서 얻은 정보들은 참고 용도로만 사용해주세요.

 

투자 노트는 작성자가 투자와 관련된 공부를 하면서 알게 된 내용들을 적은 것으로, 틀린 내용과 오타가 다수 존재할 예정입니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다.

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나만의 투자 원칙

번호	원칙
1	투자의 원칙에 부합하는 경우에만 투자를 한다.
2	제 1원칙을 반드시 지킨다.
3	부채 비율이 400%가 넘거나, 유동/당좌 비율이 100% 넘지 않는 기업은 사지 않는다.
4	지수를 추종하는 etf의 경우 목표 날짜(현재 : 2025-01-10) 까지는 절대 팔지 않는다.
5	그 외 종목의 경우 내가 사야 한다고 생각했던 이유가 변하기 전까지는 팔지 않는다.
6	포트폴리오 비율에서 시장 지수 추종 ETF와 금을 제외한 종목이 차지하는 비율이 최대 15%를 넘지 않도록 한다.
7	포트폴리오 비율에서 시장 지수 추종 ETF와 금을 제외한 종목의 전체 비율이 30%가 넘지 않도록 한다.

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S&P500 Map (주간 기준)

출처 : www.finviz.com

 

섹터별 등락률 (주간 기준)

출처 : www.sectorspdr.com

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오늘의 생각

번호	생각
1	중국 시장이나 이머징 마켓의 지수 추종 ETF를 사야할 까?라는 생각이 최근 들어 자주 들고 있다. 조금 진지하게 고민해볼 필요성이 있어보인다.
2	바빌론 부자들의 돈 버는 지혜를 읽고 부자가 되는 방법은 간단하게 시작할 수 있지만, 꾸준히 목표를 이룰 때까지 시행하는 것이 매우 어렵다는 것을 다시 한 번 느낄 수 있었다. 항상 이를 명심하고 올바른 투자를 하는 행위를 경제적 자유라는 목표를 이룰 때까지 멈추지 않도록 노력해야겠다.

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받아적은 내용들

 

포트폴리오의 부족한 부분을 채우는 것이 가장 쉬운 투자 방법이다. - 미주미 ( 유튜브 링크 )

 

SPY(S&P500) vs IWM(Russell2000) 결과 5주 연속 IWM이 SPY를 상회했으며, 오늘을 기준으로 YTD를 비교해보면 IWM 15.43%, SPY 13.54%이다.

대표 스트리밍 기업들의 주가 비교

기간	구분	등락률
3개월	Disney (DIS)	+17.41%
	Netfilx (NFLX)	+3.95%
YTD	Disney (DIS)	+6.96%
	Netfilx (NFLX)	+54.86%

Booking Holdings(BKNG)가 뒷심을 발휘해서 역사상 최고치가 3% 만 남아있는 상황이다.

Energy 섹터와 S&P500 비교

기간	구분	등락률
1개월	SPY	+2.67%
	Energy	+23.15%
YTD	SPY	+13.54%
	Energy	-30.71%

지금은 백신, 부양책, 경제 재개에 대한 기대감과 코로나 확산, 고용 지표 악화, 시장 과열이 팽팽하게 맞서고 있는 상황이다.

기업이 생존하고 성장하기 위해선 끊임없이 변하고 적응해야 한다고 생각한다.

투자를 할 때 가장 쉬운 방법은 부족한 쪽을 채워 넣는 것이다. 예를 들자면 가치주와 성장주를 봤을 때 포트폴리오 비중에서 부족한 부분을 채워넣는 방식이다.

미국에 올인 하신 분들도 많이 있을텐데, 올해의 이익 전망을 보고 좀 더 고민을 해보자. (2020, 2021, 2022)

구분	2020	2021	2022
S&P500	-15%	27%	10%
MSCI Europe	-33%	30%	20%
TOPIX	-17%	29%	19%
MSCI EM	-8%	26%	14%

    
미국 시장을 제외한 다른 시장을 구매하는 가장 쉬운 방법은 ACWJ, EFA, EEM, MCHI 등의 ETF를 구매하는 것이다.

배당을 줄였거나 없앤 기업들이 모기지 사태 이후 가장 많이 발생했다. 경기 회복이 된다면 이런 기업들의 주가가 크게 올라갈 것이라고 생각한다.

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개별 종목 이슈 - CNBC 뉴스 ( 출처 링크1 )

 

Market Insider

종목 (티커 명)	내용
Snowflake (SNOW)	Deutsche Bank에서 투자의견을 중립으로 하향조정한 뒤, 주가는 5.2% 하락했다. 또한, 목표주가 역시 종가보다 10% 낮은 355달러를 제시했다.
Nio (NIO)	중국 전기 자동차 회사인 동사가 최대 6,900만주를 미국 시장에 매각할 것이라고 발표한 뒤, 주가는 7.2% 하락했다. Deutsche Bank의 추정에 따르면 25억 달러 규모의 유상 증자를 할 수 있다고 한다.
SolarEdge Technologies (SEDG)	Piper Sandler에서 투자의견을 매수로 상향한 뒤, 주가는 6.6% 상승했다. 장기적인 성장을 위해 사업 다각화를 하고 있는 기업이라는 의견과 함께 목표주가를 종가 대비 19% 높은 325달러를 제시했다.
Tesla (TSLA)	Jefferies가 동사의 규모, 구조, 정치를 고려할 때 산업을 지배할 수 있지 않다고 생각한다는 점을 이유로 뽑으면서 투자의견을 하향조정한 뒤, 주가는 2.7% 하락했다. 그러나 Jefferies는 목표 주가를 500달러에서 650달러로 상향조정했다.
Disney (DIS)	동사가 2024년까지 2억3천만~2억6천만명의 구독자를 보유할 수 있을거라고 발표한 뒤, 주가는 13.6% 급등했다. 또한, 동사의 스트리밍 사업이 2024년까지는 수익성을 가지고 있을 것이라고 했다.
Qualcomm (QCOM)	Apple이 셀룰러 모뎀을 자체적으로 만들기 시작했다고 보도한 뒤, 주가는 7.4% 하락했으며, Apple이 독자적으로 만든 제품은 동사의 제품을 대체할 것이라고 한다.
UPS (UPS)	Deutsche Bank에서 투자의견을 매수로 지정한 뒤, 주가는 2.5% 상승했다. 동사가 4분기에 꽤 좋은 실적을 낼 것이며, 백신의 유통이 회사에 긍정적으로 작용할 것이라고 언급했다.
Lululemon (LULU)	동사가 예상보다 나은 실적을 발표했지만, 코로나로 인해 다음 가이던스를 제공하지 않음으로 주가는 6.7% 하락했다. 동사의 주가는 올해들어 50% 이상 상승했다.
America Airlines (AAL)	Deutshce Bank가 투자의견을 보유로 하향조정한 뒤, 주가는 5.2% 하락했다. 장기적으로 긍정적인 전망을 하고 있지만 최근 주가가 크게 올랐기 때문에 단기적으로 조정이 있을 수 있다고 언급했으며, 유나이티드 항공과 델타 항공 역시 주가가 2% 이상 하락했다.

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바빌론 부자들의 돈 버는 지혜 - 조지 S.클래이슨 

 

부자가 되는 방법은 간단하네. 버는 것보다 덜 쓰고 자네가 번 돈의 일부를 반드시 저축하게! 그럼 자네는 언젠간 반드시 부자가 될걸세

자네가 저축한 돈은 자네를 위해 일해줄 노예와도 같은 것일세. 자네가 저축한 돈은 자네가 더 많은 수확을 위해서 밭에 뿌린 씨앗과도 같은 것일세. 돈이 돈을 버는 법이고 자네가 꿈꾸는 풍요는 작은 것에서 시작된다는 진리를 잊지말게.

보석에 대한 조언을 얻고 싶다면 보석 상인에게, 양에 대해 알고 싶다면 목동을 찾아가게. 조언은 누구에게라도 얻을 수 있는 것이지만, 진정으로 가치있는 조언만을 선별해서 듣도록 하게.

자네가 힘들게 모은 돈에서 돋아난 새싹을 닥치는 대로 먹어치우고 있구먼. 그 새싹이 자네에게 어떤 도움을 줄지 생각이라도 해보았는가? 돈이 돈을 벌어주는 법이네. 돈으로 돈을 벌게. 그럼 자네도 언젠가 마음껏 잔치를 벌릴 수 있을 테니까.

부자가 되기 위한 7가지 비결과 얄팍한 지갑에서 벗어나는 비결

번호	부자가 되기 위한 비결	얄팍한 지갑을 벗어나기 위한 비결
1	일단 시작하라.	수입의 10%를 저축하라.
2	지출을 관리하라.	수입의 90% 내에서 예산을 짜라.
3	돈을 굴려라.	돈으로 돈을 벌어라.
4	돈을 지켜라.	원금을 안전하게 지켜줄 곳에, 적정한 이자를 확실하게 보장받을 수 있는 곳에, 언제라도 원금을 회수할 수 있는 곳에 투자해서 돈을 지켜라.
5	당신의 집을 가져라.	당신만의 집을 가져라.
6	미래의 수입원을 찾아라.	노후와 가족의 안전한 삶을 위해서 미리 준비하라.
7	돈 버는 능력을 키워라.	언제나 공부하고 배우는 자세를 잃지 말고 능력을 키워라.

황금을 벌어다주는 5가지 법칙

번호	법칙
1	수입의 1할 이상을 꾸준히 저축하는 사람에게 황금은 기꺼이 찾아올 것이며, 곧 그와 가족의 행복한 미래까지 보장해주는 커다란 재산으로 커갈 것이다.
2	황금을 안전한 곳에 투자할 때 황금은 꾸준히 늘어나고, 나중에는 들판의 양떼처럼 급속히 늘어날 것이다.
3	지혜와 경험을 갖춘 사람의 조언을 받아 황금을 투자하는 신중한 사람만이 황금을 지킬 수 있을 것이다.
4	본인이 잘 알지 못하는 분야나, 경험 있는 사람이 추천하지 않는 분야에 투자하는 사람은 황금을 지킬 수 없을 것이다.
5	일확천금을 꿈꾸거나, 사기꾼의 달콤한 감언이설을 좇고 있거나, 자신의 미숙함을 깨닫지 못한 채 덧없는 욕망에 사로잡힌 사람은 결코 황금을 손에 쥘 수 없을 것이다.

 

바빌론의 성벽처럼 우리를 안전하게 지켜 줄 제도적 장치를 마련하라.

뒤늦게 후회하지말고 처음부터 신중하라.

책에서는 돈에 대해서 제일 중요한 3가지를 말해준다.

번호	제일 중요한 3가지
1	돈을 버는 방법 1. 각자가 일하는 분야에서 최고가 되어라 2. 열심히 성심껏 일해라 3. 체면을 생각지 마라
2	돈을 지키는 방법
3	돈으로 돈을 버는 방법