투자노트 (2020.10.17)

개요

모든 투자의 책임은 투자자인 본인에게 있습니다. 여기서 얻은 정보들은 참고 용도로만 사용해주세요.

 

투자 노트는 작성자가 투자와 관련된 공부를 하면서 알게 된 내용들을 적은 것으로, 틀린 내용과 오타가 다수 존재할 예정입니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다.

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나만의 투자 원칙

번호	원칙
1	투자의 원칙에 부합하는 경우에만 투자를 한다.
2	제 1원칙을 반드시 지킨다.
3	부채 비율이 400%가 넘거나, 유동/당좌 비율이 100% 넘지 않는 기업은 사지 않는다.
4	지수를 추종하는 etf의 경우 목표 날짜(현재 : 2025-01-10) 까지는 절대 팔지 않는다.
5	그 외 종목의 경우 내가 사야 한다고 생각했던 이유가 변하기 전까지는 팔지 않는다.
6	포트폴리오에서 개별 종목 별로 차지하는 비율이 최대 15%를 넘지 않도록 한다.
7	포트폴리오 비율에서 개별 종목의 전체 비율이 30%가 넘지 않도록 한다.

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S&P500 Map (주간 기준)

 

섹터별 등락률 (주간 기준)

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오늘의 생각

번호	생각
1	부자처럼 보이기 위해서 절대 과소비지하지 않고 열심히 저축을 해야하며, 경제적 자유를 이루더라도 부자처럼 보이기 위해서 과소비할 필요는 없다.

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받아적은 내용들

존리 ( 유튜브 링크1, 유튜브 링크2, 유튜브 링크3 )

 

혹시 폭락이 오더라도 패닉하지말고 투자를 계속 하자.

장기 투자를 하려면 미래에 유망한 곳에 투자해야한다. 그 중 가장 중요한 것은 경영진의 자질이다.

주식은 차근차근 알아가는 것이고 단기적인 변동성에 집착하지 말자.

주식을 팔아야 하는 이유는 산업의 트랜드가 바뀌었거나, 경영진이 이상한 짓을 하거나, 경쟁자가 생겼을 때이다.

지금 돈이 너무 많이 풀려서 인플레이션이 갑자기 들이닥치게 되서 이자율이 올라 주식 시장에 안좋은 영향이 발생할 수도 있다. 하지만 그런 일은 발생하지 않을거라고 생각한다.

절대로 빛 내서 투자하지 말아야한다.

패시브 펀드에만 투자하는 것보다는 액티브 펀드에도 관심을 가져야한다고 생각한다. 패시브 펀드에만 집중되게 되면 소외되는 종목들이 생기게 된다.

부자처럼 보이지말고 부자가 되어라. 경제적 독립을 이뤘다고해서 라이프 스타일이 바뀔 필요는 없다.

비전을 생각하는 것이 지금 젋은 사람들에게 중요한 것이라고 생각한다.

리딩방에 들어가는 것은 도박장에 들어가는 것과 마찬가지이다.

주식 격언이라고 하는 것들이 보통 단기투자에 해당하는 얘기들이다. 꾸준하게 모아서 그 회사의 주인이 되라고 말해주고 싶다.

손해를 봤을 때 격렬히 반응하는 사람들은 주식 투자를 하라고 얘기하기에는 조금 그렇다. 왜냐하면 주식을 도박이라고 생각하기 때문이다.

주식을 샀다는 것은 기업의 소유권을 산 것이고 미래에 투자했다고 봐야한다. 단기적인 변동성은 받아들이고 미래의 성장성에 초점을 맞춰야한다.

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미주미 ( 유튜브 링크 )

 

이번주도 보합권이지만 미약하게나마 상승하여, 주요 지수가 3주 째 상승하고 있다.

코로나 19가 다시 재확산되면 오일이 큰 타격을 받을 것이다.

US 소매 판매 지표가 상승하고 있는데 추가 부양책까지 합의되게 된다면 시장에 좋은 호재로 작용될 것이다. 소매 판매 지표보다 중요한 것이 고용지표인데 현재 8월 22일 이후 최고치이다.

악재 vs 호재

악재	호재
코로나 재확산 우려(사망율은 낮음)	높아진 백신 개발 가능성
부진한 고용지표	선전한 소매 판매
정당의 추가 부양책 지연	유명인들의 추가 부양책 필요 호소
금융주 실적부진	기술주 실적기대

현재 실적 평가 (S&P500의 10% 발표)

번호	실적 평가
1	이익은 86%가 예상치를 상회 (5년 평균 73%)
2	매출은 82%가 예상치를 상회 (5년 평균 61%)
3	이익은 2분기 -35%, 9월말 -21%, 지난주 -20.4%, 현재는 -18.4%로 점점 더 폭이 줄어들고 있다.
4	매출은 현재 -3.3% (YoY)

FactSet에서 실적만을 기준으로 Forward 12M 목표 지수 가격을 지금보다 +12% 더 올라갈 수 있을거라고 전망하고 있다.

3월 저점 대비 섹터별 등락률을 보면 산업재가 135%로 128%정도인 IT보다 더 많이 올라와 있다. 아직도 전고점대비 떨어져있는 상황이기 때문에 코로나가 잠잠해지면서 경기 회복이 되게 된다면 산업재가 더 올라갈 수 있을거라고 생각한다. 참고로 산업재가 IT보다 더 많이 오른 이유는 더 많이 떨어졌었기 때문이다.

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CNBC 뉴스 ( 출처 링크 )

 

Market Insider

종목 (티커 명)	내용
Costco (COST)	Jefferies가 투자 의견을 Hold에서 Buy로 올렸으며, 클럽 웨어하우스 부문의 압도적인 1위이며, 디지털화가 많이 진행되지 않은 것이 앞으로의 상승 효과를 가져올 가능성이 있다고 했다.
Chewy (CHWY)	Jefferies가 온라인 애완 동물 관련 제품 소매 업체인 츄이의 투자 의견을 Hold에서 Buy로 올렸으며, 최근 월스트리트 조사에서 애완 동물 소유자의 37%가 애완 동물 사료 및 용품을 위한 전자 상거래 플랫폼으로 츄이를 뽑은 것과 경제적 해자가 예상보다 좋은 것을 이유로 뽑았다.
Bank of New York Mellon (BK)	3분기 EPS가 98센트(예상 94센트)로 예상치보다 좋게 나왔으며, 매출도 예상치보다 좋게 나왔다. 이후 실적에 따라 2%이상 상승했다.
Pfizer (PFE) BioNTech (BNTX)	화이자의 CEO가 자사의 코로나19 백신이 효과가 있는지를 이달 말까지 알 수 있을 것이며, 11월 말에 긴급 사용 허가를 신청할 수 있다고 발표했다.