투자노트 (2021.01.02)

개요

모든 투자의 책임은 투자자인 본인에게 있습니다. 여기서 얻은 정보들은 참고 용도로만 사용해주세요.

 

투자 노트는 작성자가 투자와 관련된 공부를 하면서 알게 된 내용들을 적은 것으로, 틀린 내용과 오타가 다수 존재할 예정입니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다.

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나만의 투자 원칙

번호	원칙
1	투자의 원칙에 부합하는 경우에만 투자를 한다.
2	제 1원칙을 반드시 지킨다.
3	부채 비율이 400%가 넘거나, 유동/당좌 비율이 100% 넘지 않는 기업은 사지 않는다.
4	지수를 추종하는 etf의 경우 목표 날짜(현재 : 2025-01-10) 까지는 절대 팔지 않는다.
5	그 외 종목의 경우 내가 사야 한다고 생각했던 이유가 변하기 전까지는 팔지 않는다.
6	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF 비율은 최소 50% 이상이어야 한다.
7	전체 포트폴리오에서 시장 지수 추종 ETF와 금을 제외한 종목이 차지하는 비율이 최대 15%를 넘지 않도록 한다.

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S&P500 Map (주간 기준)

출처 : www.finviz.com

 

섹터별 등락률 (주간 기준)

출처 : www.sectorspdr.com

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오늘의 생각

번호	생각
1	코로나 지원금 2천달러가 상원에서 거절되었다고 해서 부양책 자체가 통과되지 못한 줄 알았는데, 기존안인 600달러로 통과되었다고 한다.
2	앞으로 성장할 것이 확실한 산업의 ETF를 사서 해당 산업의 미래 성장성이 떨어질때까지 보유하는 방식의 투자 방법을 전체 포트폴리오의 10% 비중을 가지고 시도해볼 생각이다.

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받아적은 내용들

1980년에 S&P500을 10,000달러 투자하여 40년동안 보유했을 경우 - 미주미 ( 유튜브 링크 )

 

예상보다 개선된 실업 수당 신청 건수가 있었고 부양책(600달러 지급)과 브렉시트가 드디어 합의 되었다.

올해 발생 가능한 이벤트

번호	발생 가능한 이벤트
1	백신에 대한 기대감
2	개선 가능한 고용지표
3	연초 코로나 문제 지속
4	연중/말 코로나 백신 접종으로 인한 경기 회복 기대
5	연준의 제로금리 유지

올해 주의깊게 봐야할 문제점

번호	주의깊에 봐야할 문제점
1	부양책과 경기회복으로 인플레이션 점차 상승 예상
2	바이든 행정부도 중국과의 마찰 유지 전망

미국의 개인 저축률이 30%로 대공황 시절인 15%보다 2배 가량 높은 상황이다. 이런 부분들도 올해를 상당히 좋게 볼 수 있는 요소라고 생각한다.

반드시 기억할 점

번호	기억해야할 점
1	시장이 급락해도 침착함을 잃지 말자
2	포트폴리오의 중요성
3	주식시장은 현재가 아니라 미래를 본다.
4	2020년 주식시장이 남긴 교훈은 예상은 단지 예상일 뿐이라는 점과 공포에 휩싸이지 말라는 것이다. 좋은 이야기를 하든 나쁜 이야기를 하든 맞을 가능성은 50%이다.

 

1980년에 S&P500을 10,000달러 투자하여 40년동안 보유했을 경우

구분	금액
쭉 들고 있었을 경우	697,421달러
가장 수익률이 좋았던 5일동안 주식을 보유하지 않았을 경우	432,411달러
가장 수익률이 좋았던 10일동안 주식을 보유하지 않았을 경우	313,377달러

 

이 수치를 통해서 하고싶은 말은 타이밍을 맞추려고 하지말고, 시간을 길게 두고 보유하는 것이 수익률이 훨씬 좋다는 것이다.

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FinTech 관련 ETF 내 개별 종목 현재 주가 및 평균 목표주가 계산

 

구분	내용
ARKF	ETF 내 0.1% 이상의 점유율은 갖는 45개 종목(목표주가 확인 가능한 종목 30개) 중 7개를 제외한 나머지 종목들은 현재 주가보다 평균 목표 주가가 높았다.
	가중 방식으로 합을 구해보면 현재 주가 $290.349, 평균 목표 주가 $311.7182가 나왔다. (실제 ARKF 주가와는 상관 없는 수치이며 단지 하나의 참고용 데이터로만 활용)
FINX	ETF 내 0.1% 이상의 점유율은 갖는 37개 종목(목표주가 확인 가능한 종목 18개) 중 6개를 제외한 나머지 종목들은 현재 주가보다 평균 목표 주가가 높았다.
	가중 방식으로 합을 구해보면 현재 주가 $89.569, 평균 목표 주가 $95.589가 나왔다. (실제 FINX 주가와는 상관 없는 수치이며 단지 하나의 참고용 데이터로만 활용)

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글로벌 핀테크 시장의 미래 성장성 분석 ( 출처 링크 )

 

글로벌 핀테크 시장의 가치는 2019년 5504.13억 달러였으며 예측 기간 동안 CAGR 23.58%로 성장할 것으로 예상된다.

글로벌 핀테크 시장은 기술, 서비스, 애플리케이션 및 지역 분석을 기반으로 분류 할 수 있습니다. 기술 기반 시장은 API, AI, 블록 체인, 분산 컴퓨팅 등으로 나눌 수 있습니다. 이 중 인공 지능 (AI)은 2019년 38.25 %의 점유율로 시장을 주도했으며 추세는 2025년까지 지속될 것으로 예상됩니다. AI 인터페이스와 챗봇은 주로 고객 서비스를 재정의했으며, 확장되는 비즈니스는 AI 지향 핀 테크를 가능하게 할 것입니다. 시장은 2025년까지 인상적인 속도로 성장할 것입니다.

지역에 따라 시장은 북미, 유럽, 남미, 아시아 태평양 및 중동 및 아프리카로 분리됩니다. 그중 아시아 태평양은 2019년 49.45%의 점유율로 지배적인 지역이며, 향후 몇 년간 아시아 태평양 지역의 지배력을 유지할 것으로 예상되며, 이는 핀테크 부문에 관련된 주요 기술의 높은 채택과 개발에 기인 할 수 있습니다.

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글로벌 AI 핀테크 시장 분석 ( 출처 링크1, 출처 링크2 )

 

구분	내용
출처 링크1	글로벌 AI 핀테크 시장은 2019년에 66억 7천만 달러로 추산되며 2025년에는 2,260억달러에 이를 것으로 예상된다.
	시장은 또한 예측 기간 (2020-2025년) 동안 연평균 23.37%의 성장을 보일 것으로 예상됩니다.
출처 링크2	글로벌 AI 핀테크 시장은 2019년에 53억달러에서 2025년 136억달러로 연평균 40.4% 성장을 보일 것으로 예상된다.

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글로벌 블록체인 핀테크 시장 분석 ( 출처 링크 )

 

글로벌 블록체인 핀테크 시장은 2020년 12억 3천만달러에서 2025년 92억달러로 연평균 75.9% 성장할 것으로 예상된다.

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ARKF 기본적인 정보 확인

 

기본 정보

구분	내용
설명	Fintech의 혁신과 관련된 종목으로 구성된 Active Fund이다.
주가	$49.71
자산 크기	$1.94B
일일 평균 거래량	$53.8M
운용 수수료	0.75%
배당률	0.37%

 

기간별 수익률

기간	수익률
1 Month	5.34%
3 Months	25.37%
YTD	106.11%
1 Year	104.18%

 

국가별 비율

국가	비중
United States	66.42%
Hong Kong	15.90%
Japan	3.90%
Singapore	3.54%
Netherlands	3.33%
Taiwan, Province of China	1.32%
China	1.32%
Canada	1.28%
India	1.18%
South Africa	0.96%

  
섹터별 비율

섹터	비중
Software & IT Services	53.07%
Professional & Commercial Services	11.98%
Investment Banking & Investment Services	11.50%
Banking Services	7.80%
Diversified Retail	3.66%
Insurance	3.37%
Real Estate Operations	3.30%
Computers, Phones & Household Electronics	2.57%
Semiconductors & Semiconductor Equipment	2.38%